Финансирање трговине: Финансирање увоза и извоза

Мале компаније које се баве међународном трговином су добро упознати са додатним финансијским ризицима извоза или увоза робе и услуга из иностранства. Од флуктуирајућих валута до повећаних притисака глобалног ланца снабдијевања на потешкоће у одређивању кредитне способности страног партнера.

Трговинско финансирање нуди начин за ублажавање неких од ових ризика. Трговинско финансирање омогућава увоз и извоз робе и услуга на међународном нивоу, као и стране инвестиције. Овај чланак ће детаљно размотрити најчешће облике финансирања трговине.

Врсте финансирања трговине

Ко је то?Производи
Факторинг
Сазнајте више
ИзвознициКраткорочни обртни капитал
(30 дана - 90 дана)
Акредитив
Сазнајте више
УвознициГаранција плаћања
Форфаитинг
Сазнајте више
ИзвознициСредњорочни обртни капитал
(6 месеци - 7 година)
Гаранције за кредите СБА
Сазнајте више
Извозници и увознициГаранције за обртни капитал
Гаранције за зајмове
ЕКСИМ Банк
Сазнајте више
Извозници и увознициГаранције за обртни капитал
Гаранције за зајмове
ОПИЦ
Сазнајте више
Екпортер & ИнвесторКредити за директни капитал
Политицал Инсуранце

Сваки од ових алата за финансирање трговине има своје јединствене предности и мане за оне који се баве међународном трговином. У наставку ћемо се бавити детаљима сваке опције.

Ево 6 основних врста финансирања трговине:

1. Факторинг фактуре и факторинг фактуре

Шта је факторинг за потраживања?

Један од најчешћих облика финансирања трговине, посебно међу малим предузећима, је фактурисање фактура. Такође се назива факторинг дуга и факторинг за потраживања, факторинг фактуре је облик краткорочног финансирања заснованог на имовини који је доступан Б2Б и Б2Г предузећима. То је уобичајено међу онима у транспорту и транспорту који се обично ослањају на рад са добром компанијом за факторинг.

Фактурисање фактура подразумева продају фактуре која касни (обично 30, 60 или 90 дана) дуговања факторинг компанији која ће вам одмах дати проценат од те фактуре (обично 80%). Када купац плати фактуру, факторинг компанија вам плаћа износ (20%) рачуна умањен за њихове накнаде. Њихове накнаде познате су као факторска стопа.

Шта чини факторинг потраживања?

Фактурисање фактура је велики облик финансирања трговине јер решава два заједничка проблема извозника:

  1. Проток новца
  2. Конкурентност

Новчани ток може бити проблем чак и за здраве компаније. Брзи раст и сезоналност су два главна узрока проблема новчаног тока за здраве бизнисе. Факторинг фактуре вам омогућава да добијете већину ваше фактуре, тако да можете покрити трошкове везане за производњу вашег производа или услуге (рад, материјале, итд.) Без да чекате месеце да ваш клијент плати рачун.

Факторинг такође повећава вашу конкурентност, посебно приликом извоза. Омогућава вам да понудите више великодушних нет-услова (кредитне услове) вашим страним купцима, јер знате да фактуру можете поуздано претворити у готовину одмах. Ти услови могу вас одвојити од чопора када ваш међународни купац купује около.

Стопа фактора се обично наплаћује недељно или месечно. Већина компанија факторинга фактура ће очекивати да фактор $ 50К мјесечно и имају способност да се кредитне линије од много милијуна долара. Неке компаније за фактурисање фактура, као што је наша компанија за фактурисање фактура, ТЦИ Бусинесс Цапитал, ће бити у потрази за партнерством са Вашим бизнисом на дугом путу.

Квалификације за факторинг потраживања

Фактори фактуре стављају велики нагласак на кредитну способност вашег трговинског партнера. То значи да чак и предузећа која имају мање од савршеног кредита могу факторисати своје фактуре све док њихови партнери имају солидну историју плаћања.

Увозник

  • Будите у послу 1+ године
  • Будите кредитно способни

Екпортер

  • Инвоицес цустомер
  • Клијентима нуди краткорочни кредит (услове кредитирања)
  • Купци су предузећа или владе

Да бисте искористили факторинг фактуре, морате заиста да пошаљете фактуре. А ако радите са међународним клијентима, морате се уверити да су рачуни деноминирани у одговарајућој валути.

2. Акредитив

Шта је а Акредитив?

Акредитиви имају много користи у финансирању трговине и могу послужити извозницима и увозницима на различите начине. Да се ​​не замијени са кредитном линијом (ЛОЦ), акредитив (ЛЦ) је гаранција за плаћање од стране банке увозника која је направљена извознику. Гаранција у акредитиву зависи од тога да ли извозник испуњава услове из акредитива. У већини случајева, услови укључују извозника који доставља одређене документе (попут теретнице) који доказују да су испоручили исправне производе или извршили договорене услуге.

Шта који Акредитив Да

Акредитив може бити од непроцјењиве важности за мала подузећа која извозе робу или услуге за стране купце, посебно ако се утврди да је кредитна способност или могућност плаћања тих купаца тешка. То може бити случај ако се увозник налази у земљи која се сматра вишим ризиком или која има варијабилнију валуту. Пошто се акредитив обично даје од стране банке која је локална за увозника, та банка је у много бољој позицији да одреди кредитну способност увозника. У већини случајева нећете имати питања о способности банке да плати.

Накнаду за добијање акредитива од банке плаћа увозник. Накнаде за акредитиве обично падају на око 75% од износа гаранције, али могу бити веће за увознике у земљама у развоју или за уговоре које банка сматра ризичнијима. Генерално, акредитив се може добити брзо, обично за неколико дана.

Мале компаније из САД које се баве извозом могу сматрати да је добра идеја да захтевају од увозника да добије кредитно писмо у било ком тренутку када раде са новим трговинским партнерима. Они су такође драгоцени инструменти за финансирање трговине ако су околности такве да способност добро познатог клијента да исправи ваш рачун може завршити изван њихове контроле. Акредитиви се могу добити за једнократне трансакције или текуће трговинске споразуме.

Квалификације за а Акредитив

Квалификације ће варирати од посла до посла. Међутим, генерално увозник мора:

  • Будите у послу 1+ године
  • Сматра се кредитно способним

3. Форфаитинг

Шта је форфаитинг?

Форфетинг је облик трговинског финансирања који је сличан факторинг факторингу у смислу да омогућава извозницима да продају своје рачуне потраживања са попустом у замјену за тренутну готовину. Разлика је у томе што је форфаитинг опција финансирања без регреса за средњорочна потраживања међународне трговине, а не краткорочна потраживања.

Шта Форфитинг ради

Форфаитинг значајно смањује ризик извозника од неплаћања од стране страног клијента, док им пружа решење за краткорочне проблеме у вези са новчаним токовима и чишћење биланса стања тако што ће трансакцију засновану на кредитима претворити у трансакцију готовине.

Као и акредитиви, форфаитинг је популаран за компаније које извозе купцима у земљама које се сматрају ризичнијим или које имају валуте са променљивијим курсом. Форфаитинг има додатну корист или не само да гарантује способност вашег клијента да плати, већ плаћа средњорочни или дугорочни уговор који одмах смањује вашу изложеност и повећава ваш новчани ток.

Форфаитерс ће бити много комфорније од компанија за фактурисање фактура са финансирањем већих послова и дужим кредитним условима. Већина форфаитерса неће гледати на посао испод $ 100к, а нето рокови обично варирају од 180 дана - 7 година. Трошак форфетинга ће се знатно разликовати у зависности од увозника, земље увозника и трајања уговора. С тим у вези, трошак се традиционално преноси на увозника.

Форфаитинг аранжман укључује извозника, банку извозника (форфаитер), увозника и банку увозника. Извозник ће пронаћи локалну банку која је вољна да делује као форфаитер пре него што финализира свој посао са увозником. Банка извозника ће одредити услове које ће извозник тада уградити у свој коначни уговор са увозником (обично укључује трошкове форфетинга).

Увозник ће затим тражити кредитно писмо (или авал) од своје локалне (али међународно признате) банке како би гарантовао плаћање по уговору. У том тренутку, извозник испоручује производ или услуге и доставља специфичну документацију о испоруци свом форфаитер-у који ће онда платити уговор. Форфаитер ће онда прикупити сав дуговани новац од увозника како је наведено у уговору.

Квалификације за форфаитинг

Тачне квалификације зависе од вас, вашег партнера увозника, вашег производа или услуге и земље увозника. Међутим, постоје неке основне квалификације које ће сваки посао имати:

Извозник:

  • У бизнису 1+ године
  • Историја извоза
  • Цредитвортхи

Увозник

  • У бизнису 1+ године
  • Цредитвортхи
  • Може добити акредитив

4. Трговинско финансирање из Управе за мала предузећа

Управа за мала предузећа (СБА) има три програма гаранција кредита који су посебно дизајнирани да подрже увознике и извознике:

  1. СБА Екпорт Екпресс кредит
  2. СБА Извозни кредит за обртни капитал
  3. Програм међународног трговинског зајма СБА

Програми за извоз СБА за извоз осмишљени су да помогну малим предузећима у САД-у да прошире своје извозне активности и међународне трансакције. Погледаћемо ближе сваку опцију, за шта се користи и како се квалификовати.

Погледајмо сваки детаљ.

СБА Екпорт Екпресс кредит

Шта је СБА Екпорт Екпресс кредит?

СБА Екпорт Екпресс кредит олакшава процес добијања обртног капитала за подршку малим предузећима САД-а која се баве извозом. Кредити могу бити и до 500 хиљада долара са роком од 7 година. СБА Екпорт Екпресс кредити тренутно имају каматне стопе између 8% - 10%.

Какав СБА извозни извозни кредит

Приходи од СБА Екпорт Екпресс кредита могу се користити за широк спектар ствари. Средства се могу користити за пласирање ваших производа или услуга на страним тржиштима, покривање трошкова везаних за вањске трговинске сајмове, или једноставно куповину опреме или проширење постојећих капацитета како би се повећала ваша способност да служите страним тржиштима.

Квалификације за извоз СБА Екпритисните Зајам

Као што се квалифицира за СБА 7 (а) зајам, који је пословни кредит СБА за опште намјене, да би се квалификовао за СБА извозни кредит, обично је потребно:

  • Добар кредитни резултат (изнад 660 - проверите свој резултат бесплатно овде)
  • Нема недавних стечајева, оврха или пореза
  • Лична гаранција власника од 20% или више
  • Осигурање (што више, то боље)

Да бисте се квалификовали за СБА Екпорт Екпресс кредит, потребно вам је и следеће:

  • Посао је стар најмање 1 годину
  • Бизнис извози производе у иностранство
  • Посао (или принципи) имају искуство 1+ година у извозу

СБА Извозни кредит за обртни капитал

Шта је то СБА Извозни радни капитал?

СБА извозни кредит за обртни капитал (СБА ЕВЦП) омогућава финансирање до 5 милиона долара. Дужина трајања термина је обично испод 12 мјесеци, али се може продужити за 3 године. За разлику од већине СБА кредитних програма, СБА не ограничава каматне стопе које зајмодавци могу поставити на СБА кредите за извоз радног капитала. Међутим, они разматрају сваки посао како би осигурали да су стопе „разумне“. Типичне стопе су обично у распону од 6,75% - 10%.

Каква СБА Извозни кредит за обртни капитал Да

Кредит за извоз радног капитала СБА је дизајниран да помогне у финансирању извозних трансакција када мала предузећа имају наруџбеницу купца од страног купца, али неће бити плаћена унапријед. Приходи од зајма покривају добављача, залихе или трошкове производње који се односе на робу или услуге које извозите. Циљ је омогућити малим предузећима у САД-у да буду у могућности да понуде повољније / флексибилније услове својим страним клијентима без проблема са новчаним токовима.

Квалификације за СБА Извозни кредит за обртни капитал

Квалификација за СБА извозни кредит за радни капитал је веома слична оној у СБА извозном експресном кредиту, али без потребе за временом пословања. Чак се и нове фирме могу квалификовати. Мораћете:

  • Добар кредитни резултат (изнад 660 - проверите свој резултат бесплатно овде)
  • Нема недавних стечајева, оврха или пореза
  • Лична гаранција власника од 20% или више
  • Осигурање (што више, то боље)
  • Показати потребу за краткорочним обртним капиталом који се односи на раст извоза

Програм међународног трговинског зајма СБА

Шта је то СБА Интернатионал Траде Лоан?

СБА међународни трговински кредит (СБА ИТЛ) може да обезбеди до 5 милиона долара финансирања како би помогао малим предузећима у САД да задовоље потребе за радним капиталом или основним средствима. За разлику од друга два СБА програма за извозне кредите, поред промовисања извоза, СБА ИТЛ могу користити предузећа која су негативно погођена увозом. Са роком до 25 година и каматним стопама између 5,75% и 8,25%, ово је веома великодушан програм.

Каква СБА Интернатионал Траде Лоан Доес

Средства СБА за међународни трговински кредит могу се користити за репурпосе, реновирање или куповину објеката или опреме у САД. Поред тога, СБА ИТЛ се може користити за рефинансирање постојећег дуга. Шта год користили средства, она мора бити са циљем ширења на инострано тржиште.

Квалификације за СБА међународни трговински кредит

Да бисте се квалификовали за СБА међународни трговински кредит, обично вам је потребно:

  • Добар кредитни резултат (изнад 660 - проверите свој резултат бесплатно овде)
  • Нема недавних стечајева, оврха или пореза
  • Лична гаранција власника од 20% или више
  • Осигурање (што више, то боље)
  • Доказ да можете развити ново страно тржиште (или проширити постојеће)
  • Увоз је негативно утицао на ваше пословање
  • Доказ о финансирању ће повећати вашу способност да се такмичите

Додатни ресурси за СБА Траде Финанце

СБА има 21 амерички центар за помоћ извозу. Поред СБА особља, запослени у америчком министарству трговине и америчкој извозно-увозној банци такође раде у центрима. Они се такође координирају са другим јавним и приватним организацијама како би помогли малим предузећима у САД да се такмиче на глобалном нивоу. Пронађите најближу канцеларију у именику СБА. Да бисте сазнали више о СБА извозним кредитима опћенито, посјетите веб страницу СБА.

СБА није једина владина агенција која пружа подршку малим предузећима у САД-у са могућностима финансирања трговине. Затим ћемо погледати Екпорт-Импорт банку.

5. Трговинско финансирање од Екпорт-Импорт банке

Извозно-увозна банка Сједињених Држава (ЕКСИМ Банк) је независна федерална агенција која пружа бројна рјешења за финансирање трговине како би охрабрила раст извозника из САД-а. ЕКСИМ банка има веома мало директних позајмица. У ствари, 99% њихових послова подразумева осигурање или гарантовање посла од стране приватних зајмодаваца.

ЕКСИМ банка располаже са пет основних алата за финансирање трговине:

  1. ЕКСИМ Осигурање извоза
  2. Гаранција за радни капитал ЕКСИМ
  3. Гаранција за зајам ЕКСИМ
  4. Гаранција ЕКСИМ Финанце Леасе
  5. ЕКСИМ Дирецт Лоан

Погледаћемо детаљније сваки од ЕКСИМ Банк-ових алата за финансирање трговине, за шта се користе и како се квалификовати.

ЕКСИМ Осигурање извоза

Шта је ЕКСИМ Осигурање извоза?

Осигурање извоза ЕКСИМ банке је полиса осигурања на вашем међународном рачуну потраживања. ЕКСИМ банка ће осигурати 90% - 100% ваших међународних потраживања. Осигурана количина ће зависити од производа или услуге која се продаје и куповине купаца (на примјер, пољопривредна роба и државни купци ће добити већу покривеност).

Осигурање извозних кредита које обезбјеђује ЕКСИМ банка може покривати политичке ризике, као што су рат или промјене у закону које вас спречавају да претворите страну валуту. Она такође покрива комерцијалне ризике, као што су неплаћање или банкрот.

Шта ЕКСИМ Осигурање извоза Да

Смањењем ризика неплаћања, такође повећавате тренутну вредност ваших девизних рачуна. Ако одаберете, сада можете користити ове сада релативно сигурне, стране АР као колатерал за зајам код другог зајмодавца. Или, једноставно знајући да је велика већина ваших међународних фактура и уговора осигурана, може вам омогућити да понудите конкурентније услове кредитирања (нето рокове) вашим клијентима и омогућите да зарадите више посла.

Трошак осигурања ЕКСИМ-а за извозне кредите варира у зависности од специфичности вашег посла. Међутим, већина малих предузећа ће открити да стопа пада између .55% и 1.77%. ЕКСИМ-ово Екпресс кредитно осигурање има једноставнији процес пријаве, покрива ваш посао до 60 дана, и кошта око .65%. У већини случајева, пријаве за осигурање експресних кредита могу се одобрити за мање од 10 дана.

Квалификације за ЕКСИМ Осигурање извоза

Да бисте се квалификовали за извозно кредитно осигурање ЕКСИМ банке, ваш посао мора:

  • Буди у послу 1 и више година
  • Имајте најмање једног радника на пуно радно вријеме
  • Имајте позитивну нето вредност
  • Продајте производ или услугу која је 50% + направљена у САД-у (на основу свих директних и индиректних трошкова)

Гаранција за радни капитал ЕКСИМ банке

Шта је гаранција за радни капитал ЕКСИМ банке?

ЕКСИМ-ова гаранција за обртни капитал омогућава извозницима из САД-а да добију кредите за обртни капитал од приватних комерцијалних зајмодаваца које иначе не би одобрили зајмодавци због ризика који су својствени извозу међународним клијентима. То су краткорочни кредити (испод 1 године) који помажу малим предузећима да одрже здрав ток новца.

Обично се ови кредити праве на основу краткорочних средстава, као што су залихе, сировине или потраживања. Без гаранције од ЕКСИМ банке, приватни зајмодавац би могао да буде спреман да позајми мали проценат вредности колатерала, рецимо 30%. Уз ЕКСИМ банкарску гаранцију, зајмодавац може бити вољан да позајми ближе 75% +.

Шта гарантује радни капитал ЕКСИМ банке

Зајмови подржани ЕКСИМ гаранцијом за радни капитал могу се користити за рад, материјале, добављаче и друге трошкове везане за извозни посао. Гаранција се такође може користити за подршку акредитива. Акредитиви обично захтијевају новчани колатерал и гаранција за обртни капитал од ЕКСИМ банке може смањити те захтјеве за колатералом.

Иако ће трошкови вашег приватног комерцијалног кредита варирати у зависности од вашег посла и зајмодавца, постоје неке накнаде за ЕКСИМ гаранцију за радни капитал. Накнада за пријаву је 100 $. Поред тога, кредити са роком до 6 месеци имају накнаду у износу од .875%, а кредити са роком преко 6 месеци имају накнаду од 1,25%.

Квалификације за Гаранција за радни капитал ЕКСИМ банке

Да бисте се квалификовали за ЕКСИМ гаранцију за обртни капитал, ваше предузеће мора:

  • Буди у послу 1 и више година
  • Имајте најмање једног радника на пуно радно вријеме
  • Имајте позитивну нето вредност
  • Продајте производ или услугу која је 50% + направљена у САД-у (на основу свих директних и индиректних трошкова)

Гаранција за зајам ЕКСИМ банке

Шта је то Гаранција за зајам ЕКСИМ банке?

Гаранција за зајам ЕКСИМ банке је заправо за ваше међународне клијенте. Било да се ради о приватном или јавном субјекту, све док је ваш страни клијент кредитно способан, ЕКСИМ банка ће гарантирати зајам дат Вашем страном клијенту од стране приватног зајмодавца. Ово омогућава вашем клијенту да добије конкурентно финансирање, посебно на кредите са роком од 2+ година, у ситуацијама у којима иначе не би.

Каква Гаранција за зајам ЕКСИМ банке Да

Гаранција ЕКСИМ банкарског кредита ће покрити до 85% вриједности прихватљивих производа / услуга у У.С. Поред тога, одређени меки трошкови као што је инсталација могу бити покривени гаранцијом. Стварне услове и стопу финансирања и даље одређује приватни зајмодавац, а гаранција може подржати кредите деноминиране у одређеним страним валутама.

Постоје две накнаде које се односе на гаранцију за зајмове ЕКСИМ банке: накнада за обавезе у износу од 0.125% годишње на било који неизмирени износ кредита и накнада за излагање која се разликује у зависности од ризика земље и кредитног ризика. Ове таксе плаћа и ваш страни клијент.

Квалификације за Гаранција за зајам ЕКСИМ банке

Да би се ваши међународни клијенти квалификовали за гаранцију ЕКСИМ банкарског кредита, они ће морати да испуне критеријуме који се разликују на основу величине трансакције и ко је купац. У принципу, они морају да:

  • Бити кредитно способан (или имати су-гаранте који се сматрају кредитно способним)
  • Показати недостатак доступних финансијских средстава доступних другдје

Гаранција ЕКСИМ Банк Финанце Леасе

Шта је то ЕКСИМ Банк Финанце Леасе Гуарантее?

Гаранцијски програм ЕКСИМ банке за финансијски лизинг је веома сличан њиховом програму кредитних гаранција. Понуђено је да се задовоље међународни купци производа / услуга САД-а који желе да закључе аранжман лизинга за одређени кредит. Поново, ова гаранција се нуди само кредитно способним страним купцима који немају друге економски одрживе опције финансирања које су им на располагању.

Каква Гаранција ЕКСИМ Банк Финанце Леасе Да

Гаранција о закупу финансија помаже да лизинг буде приступачнији вашим међународним клијентима како би ваше пословање постало конкурентније. Закуп мора бити структуриран као финансијски лизинг. То су најмови који суштински преносе сав ризик и корист производа / услуге на закупца. Примери таквих аранжмана за закуп су закупи пуне исплате или закупи за откуп од $ 1. Величине посла су ограничене на 10 милиона долара и захтевају 15% готовинске уплате.

Као и код њихове гаранције за зајам, гаранција ЕКСИМ-а о финансијском лизингу има двије накнаде које се односе на то: накнаду за обавезе у износу од 0.125% годишње на било који неизмирени износ кредита и накнаду за изложеност која се разликује у зависности од ризика земље и кредитног ризика. Ваш страни клијент плаћа ове накнаде.

Квалификације за Гаранција ЕКСИМ Банк Финанце Леасе

Да би се ваши међународни клијенти квалификовали за гаранцију за финансијски лизинг ЕКСИМ банке, они ће морати да испуне критеријуме који се разликују у зависности од величине трансакције и ко је купац. У принципу, они морају да:

  • Бити кредитно способан (или имати су-гаранте који се сматрају кредитно способним)
  • Показати недостатак доступних финансијских средстава доступних другдје

ЕКСИМ Банк директни кредит

Шта је директни кредит ЕКСИМ банке?

Кредити за директне кредите ЕКСИМ банке осмишљени су тако да пружају кредите међународним клијентима (јавном или приватном сектору) да им помогну у куповини америчких производа и услуга. Овај производ обично није алат који се користи за директну подршку малих предузећа у САД-у. Овај програм чешће подржава средња и већа предузећа.

Какав је директни кредит ЕКСИМ банке

Програм нуди кредите са фиксном каматном стопом са стопама утврђеним комерцијалном референтном каматном стопом (ЦИРР) и са роком од 7 до 18 година. Пример пројекта који се финансира директним зајмом од ЕКСИМ банке је пројекат из 2012. године, у којем је ЕКСИМ банка директно финансирала посао од 2 милијарде долара у УАЕ за нуклеарну електрану.

Као што смо истакли на графикону, директни кредити чине само 1% од броја послова које ЕКСИМ банка има. У првом реду, ЕКСИМ банка се бави осигуравањем или гарантирањем приватних зајмова датих извозницима из САД-а или њиховим страним купцима. Ови производи су много вјероватнији у корист малих предузећа у САД-у.

Квалификације за директни кредит ЕКСИМ банке

Квалификације за директан зајам од ЕКСИМ банке ће се разликовати, али у принципу морате бити добро успостављен посао са доказаном способношћу да завршите велике, међународне капиталне пројекте и ваш међународни клијент мора бити сматран добро успостављеним, кредитно способним бизнисом, влади, или некој другој агенцији која нема приступачна финансијска средства која су им на располагању другдје.

Више о Екпорт-Импорт банци

Извозно-увозна банка може помоћи америчким малим предузећима прије него што су чак и добили уговор или осигурали купца. Ако уговор није додијељен, онда зајмодавац, извозник или међународни дужник може затражити необвезујуће писмо интереса (ЛОИ) које садржи увјете ЕКСИМ банке за одређену будућу трансакцију. Позајмица ЕКСИМ банке може се обрадити у року од седам радних дана, важи шест мјесеци и може се обновити ако је потребно.

Поред тога, постоји неколико индустрија које могу добити већу подршку од ЕКСИМ банке од других, укључујући:

  • Извоз Безбедносни извоз (Т-СЕП)
  • Извоз медицинске опреме (МЕИ)
  • Еколошке робе и услуге (укључујући опрему за обновљиве изворе енергије, технологије за енергетску ефикасност, пројекте за пречишћавање отпадних вода и друго)

С тим у вези, рад са ЕКСИМ банком може довести вас и ваше међународне клијенте до додатних правила и захтјева. На пример, ако ваш интернационални купац добије директан кредит од ЕКСИМ банке или ако ви или ваш клијент добијете гаранцију кредита већу од 20 милиона долара или рок дужи од 7 година, сви производи које шаљете море морају имати УС-флаг превоз, што значи да мора бити испоручен из САД-а и носити на броду под заставом САД-а.

Понуде које захтијевају финансирање ЕКСИМ-а могу бити исклизнуте ако се сматра да би оне могле угрозити одрживост друге компаније / фабрике / радне снаге САД-а, чак и само индиректно. На пример, ако ће економски утицај вашег посла дати вашем међународном клијенту проширене могућности које би потенцијално могле утицати на америчког конкурента, тај посао може постати неприхватљив за подршку ЕКСИМ.

6. Трговинско финансирање из Оверсеас Привате Инвестмент Цорпоратион (ОПИЦ)

Прекоморска корпорација за приватна улагања (ОПИЦ) је институција за финансирање развоја владе САД-а. Њихова мисија је да промовишу спољну политику САД користећи приватни капитал за финансирање развоја у иностранству. Подршка ОПИЦ-а такође треба да пружи предузећима у САД-у упориште на новим тржиштима, као и да подржи радна места у САД-у. У ствари, скоро 80% пројеката које финансира ОПИЦ чине мала предузећа у САД-у.

ОПИЦ првенствено пружа подршку на два начина:

  1. Финансирање дуга
  2. Осигурање политичког ризика

У наставку ћемо детаљније размотрити оба ОПИЦ програма.

ОПИЦ дужничко финансирање

Шта је ОПИЦ дужничко финансирање?

ОПИЦ дужничко финансирање долази у облику кредитних гаранција и директних кредита. Финансирање се ставља на располагање за специфичне инвестиције у земљама у развоју све док пројекат има значајно учешће у власништву САД-а и неће негативно утицати на економију САД-а.

Шта ОПИЦ дужничко финансирање Да

ОПИЦ не финансира самосталне извозне послове. Уместо тога, њихови зајмови и гаранције се у већини случајева користе за покривање великих капиталних трошкова као што су опрема, побољшања објеката и инфраструктура. Могу се користити у разним индустријама, као што су становање и хотели, инфраструктура и телекомуникације, па чак и извлачење ресурса.

Мали бизниси који се квалифицирају могу бити одобрени за директне кредите од 350.000 $ - 10 милиона долара са роковима од 3-15 година. Већа предузећа могу се квалификовати за више. Каматне стопе ће варирати у зависности од пројекта и укључених страна.

Квалификације за ОПИЦ дужничко финансирање

Да би добили средства, пројекти су финансијски одрживи са менаџерским тимовима који имају значајно искуство у индустрији. Такође, ОПИЦ обично тражи уговоре који ће имати однос дуг према капиталу од 60/40 (однос дуг-капитал = укупне пословне обавезе / капитал акционара).

Пошто се ради о капиталним инвестицијама у земљама у развоју, ОПИЦ захтева да ентитет који тражи финансирање буде ентитет са седиштем у САД-у са 25 +% власништва у САД или ентитетима са 50 +% власништва у САД-у.

ОПИЦ Политичко осигурање ризика

Шта је ОПИЦ осигурање за политички ризик?

ОПИЦ-ово осигурање од политичких ризика помаже америчким предузећима да остваре прилике у земљама у развоју ублажавањем одређених ризика, као што су рат, државни удар, тероризам, експропријација и непромјењивост валуте.

Шта ОПИЦ Осигурање политичких ризика

Осигурање политичких ризика ОПИЦ-а може покрити губитке материјалне имовине, инвестиционе вриједности и зараде. Производи су доступни извозницима, извођачима и инвеститорима у 150 земаља у развоју.

Ове полице осигурања обично захтевају да плаћате годишње премије унапред. Капитална покривеност може бити до 20 година. Осигураватељи који покривају уговараче и извознике имају услове који трају онолико дуго колико и основни уговор о уговору. Осигурање политичких ризика ОПИЦ-а може покрити до 90% у већини случајева. Покривеност може бити недоступна у регијама гдје ОПИЦ већ има велику изложеност.

Квалификације за ОПИЦ Политичко осигурање ризика

Квалификације за ОПИЦ-ово осигурање од политичких ризика су нејасне и охрабрују потенцијалне апликанте да их контактирају прије подношења захтјева за расправу о апликацији.

Пхоне: 877-654-3611

Е-маил: апплиинс@опиц.гов

Такође је важно напоменути да, иако ОПИЦ-ово осигурање од политичких ризика може покрити валутну несигурност, то покриће не штити ваше пословање од девалвације валуте земље. У том смислу, апсолутно је критично да знате тачно какву изложеност имате у страним валутама у било ком тренутку.

Додатни извори финансирања трговине за увознике и извознике

Америчко министарство трговине и њихова међународна трговинска управа су и непроцјењива средства за извознике и увознике. Сазнајте више о америчким владиним програмима и иницијативама које ће помоћи америчким малим предузећима да се такмиче на глобалном нивоу.

Екпорт.гов је једноставан за навигацију ресурс који вам доносе двије агенције наведене горе у партнерству са 19 других америчких владиних агенција. То је све на једном мјесту за стручне савјете и вриједне алате за мале бизнисе у САД-у који се баве међународном трговином.

Глобал Траде Ревиев је велики ресурс за оне мале компаније у САД које желе да остану ангажоване у глобалним трговинским вестима и трендовима.

Америчка асоцијација извозника и увозника (ААЕИ) је трговинска група која својим компанијама чланицама пружа образовне и информативне услуге. Такође се бави заговарањем да би међународна трговина постала лакша и јефтинија за америчке компаније.

Погледајте видео: Osiguranje izvoznih potraživanja milijardi evra (Децембар 2019).

Loading...